新鲜出炉（花呗白条套现3000余万，多人被抓！）

花呗、白条套现不但容易被诈骗，还有可能面临牢狱之灾撰文 | 张浩东、冯雨霆出品 | 支付百科互联网消费信贷为用户带来便利的同时，自身也成为非法套现组织牟利的工具随着套现中介越发疯狂，公检法也加大了对非法套现的打击力度。

01套现3000多万近日，吉林省公安局，成功打掉一个利用花呗、白条、信用卡进行套现的犯罪团伙，共抓获6名犯罪嫌疑人，涉案金额3000余万据「支付百科」了解，该团伙涉嫌违反非法经营罪和诈骗罪，已被公安机关依法采取刑事强制措施，等待法院审理。

根据公主岭市局网安大队披露，王某某等6人利用互联网发布信息，称可提供信用卡、花呗、京东白条等套现服务信息，并组建起组织严密、分工明确的犯罪团伙，从事非法套现活动该团伙成员分布于江苏省常州市、辽宁省大连市、吉林省白城市、长春市公主岭市4个地区，警方抓捕时，该团伙还在从事违法犯罪活动，最终警方查处涉案手机43部。

据了解，目前非法套现组织的“获客”渠道主要有三种，一是建立网站，在网络上投放广告二是在互联网消费平台上进行电销，通常是在视频和社交平台上获客，之后在消费平台上以其他产品名义进行销售三是，在QQ群、微信群、朋友圈等社交平台上。

依据刑法第225条3项规定，花呗套现属于非法从事资金支付结算业务的行为，情节严重可构成非法经营罪，情节严重可处五年以下有期徒刑，特别严重可处五年以上有期徒刑在今年3月「支付百科」报道的花呗套现案中，犯罪嫌疑人陈某与其团伙共11人，套现金额高达2亿人民币，最终法院判决陈某及其团伙，被判处有期徒刑六年至二年六个月不等的刑期，并处人民币50万至15万不等的罚金。

事实上，我国从信用卡发行开始，就一直存在套现问题目前花呗、白条出现的非法套现方式与信用卡套现类似，套现人向中介使用金融产品购买商品后，中介扣除部分手续费再返还现金给套现人随着花呗、白条等消费信贷产品的流行，非法套现组织呈现出规模化和分工明确的趋势，套现方式也愈发出多元化。

并且由于花呗、白条用户基数更高，因此针对消费信贷的套现组织也更加猖獗有些非法套现组织，更是披上科技公司的外衣，转变为互联网新形势02非法经营＋诈骗从事消费信贷套现的犯罪团伙，不仅扰乱市场经营秩序，而且存在诈骗用户的问题。

「支付百科」了解到，非法套现团伙的盈利方式有两种，一种是老老实实为用户套现，收取套现金额10％左右服务费另一种，是利用套现取得用户信任，骗取用户消费贷资金此前有读者向「支付百科」表示，由于资金紧张，想把自己花呗中的两万元提现。

他在某购物平台上联系上了套现组织，客服让其下单苹果电脑，随后将现金返还给他第一次套现出了两万块后，对方只收了8％手续费，并且到账速度非常快但第二次去找中介套现，对方表示，需要消费者拍下不同种类商品，以避免消费信贷平台检测到套现行为，引发降额。

拍下商品后，最终他不但没有收到款项，而且下单商店也被注销如今由于套现征信被毁，消费贷资金也已被扣光，希望购物平台给个说法目前花呗、白条等消费信贷头部品牌已与央行征信系统挂钩，个人套现行为不但会损害个人征信，还有可能触犯法律。

如今以花呗、白条为首的消费信贷，一方面加强其风控能力和处罚力度一旦发现套现行为，将进行降额关停账号等处罚一方面配合公检法相关要求，采用数字化手段建立联防联控机制各消费平台也在不断加强对非法套现行为的监管，加大惩罚力度。

公检法更是重拳出击，严厉打击消费信贷套现团伙留给非法套现组织的时间不多了。

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